细心筑牢反诈防线成功阻断涉诈资金

0次浏览发布时间：2025-04-09 04:09:00

【来源：陕西农村网-陕西农村报】

近日，秦都农商银行沣东支行连续成功拦截两起涉诈资金柜面取现事件，协助公安机关冻结可疑资金38600元，有效阻断了违法犯罪资金流出。

4月2日16点30分，客户侯某来到沣东支行要求办理26000元的卡取现业务。经办柜员李萍查看客户账户交易明细时，发现该笔款项于13点50分从他行转入，且前期流水有小额试探迹象。出于职业敏感，进一步追问资金来源，侯某解释该资金为表姐转给自己的房租，并特意强调其表姐是从福建转出的。当被问及是否有租房合同时，侯某说是自家亲戚租房没有合同。问到是否有其表姐身份证号及电话时，回复去门外车上拿一下。看到此情况李萍立即向会计经理周静和正在营业室检查的支行行长胡纪虎汇报。通过查询侯某交易流水及回复尽职调查时的神色语态分析，行长，会计经理，柜员一致认为该客户资金存在可疑。16点58分，周静果断拨打报警电话，同时，行长和经办柜员一起对该客户进行深度询问，拖延时间。

民警到来后，经过反复询问客户交易情况，终于攻克侯某心理防线，承认出借自己的银行卡，帮诈骗分子取款，对方承诺给自己600元报酬。

4月3日13点50分，客户陈某要求柜面办理12600元的卡取现业务。经办柜员李萍查看客户账户交易明细时，发现11点20分从他行转入22600元，且前期流水有小额试探迹象，资金在转入后立即转出4998元、消费5000元。进一步追问资金来源，陈某称该资金是其父亲朋友的还款，提供交易对手的身份证号码为外地户籍，李萍拨通陈某父亲的电话，其父称并不认识汇款人，针对以上可疑情况，另一柜员康小辉避过客户立即将情况上报会计经理及支行行长。会计经理周静指导康小辉拨打报警电话，随后向陈某宣讲银行卡出租出借出售属于违法行为，同时让客户观看反诈宣传视频，陈某观看反诈视频后，承认自己的确为出借银行卡，帮忙给诈骗分子取款，对方承诺给其报酬200元。派出所民警到场后，陈某对出借银行卡取现12600元供认不讳，并随民警前往派出所做进一步取证。

近期，电诈分子活动猖獗，支行柜面多次发现转移涉诈资金嫌疑人，沣东支行员工在短期内先后四次拦截涉诈资金从柜面转移，表现出高度的职业责任感，全心守卫金融反诈“前沿阵地”。今后，秦都农商银行将继续提高风险识别能力，规范涉案账户应急处置流程，发现可疑情况及时采取行动，为维护区域经济秩序和群众财产安全贡献金融力量。

（编辑：边浩）

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